Kursinhalt
6 Module – kein Thema ausgelassen.
Die Basis-Module decken GwG, GwV-FINMA und VSB 20 vollständig ab. Kein EU-Generikum, kein PowerPoint-Friedhof – jedes Modul ist auf Schweizer Finanzintermediäre zugeschnitten.
1Modul 1
Einführung Geldwäschereiprävention
Fundierte Einführung in die Grundlagen der Geldwäschereibekämpfung. Lernen Sie die rechtlichen Rahmenbedingungen und wichtigsten Konzepte kennen, die für die tägliche Praxis im Schweizer Finanzsektor unerlässlich sind.
In diesem Modul lernen Sie:- Grundlagen der Geldwäscherei in der Schweiz
- Rechtliche Rahmenbedingungen (GwG, FINMA)
- Phasen der Geldwäscherei
- Praktische Fallbeispiele aus der Schweiz
2Modul 2
Identifizierung Vertragspartner
Erfahren Sie, wie Sie Vertragspartner korrekt und rechtssicher identifizieren. Von der Dokumentenprüfung bis zur laufenden Überwachung – alle wichtigen Aspekte der Kundenidentifizierung.
In diesem Modul lernen Sie:- Identifikationspflicht nach Art. 3 GwG (Know Your Customer)
- Source of Wealth (SoW) vs. Source of Funds (SoF)
- Akzeptierte Dokumente
- Face-to-Face vs. Non-Face-to-Face Identifikation
3Modul 3
Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter
Entdecken Sie die komplexe Welt der wirtschaftlichen Berechtigung. Lernen Sie, wie Sie die tatsächlichen Kontrollinhaber identifizieren und dokumentieren – ein Schlüsselelement der Geldwäschereibekämpfung.
In diesem Modul lernen Sie:- Feststellung des wirtschaftlich Berechtigten bei natürlichen und juristischen Personen
- Die 25-%-Schwelle und deren Anwendung
- Formulare A, T, I und S (verschiedene Rechtsformen)
- Erneute Identifikation bei Zweifeln
4Modul 4
Besondere Sorgfaltspflichten
Vertiefen Sie Ihr Wissen über erhöhte Risiken im Finanzgeschäft. Von PEP bis zu komplexen Strukturen – verstehen Sie, wann zusätzliche Abklärungen notwendig sind und wie Sie diese durchführen.
In diesem Modul lernen Sie:- Politisch exponierte Personen (PEP): Kriterien und Kategorien
- Erhöhte Sorgfaltspflichten und jährliche Überprüfung
- Geschäftsbeziehungen und Transaktionen mit erhöhtem Risiko (GmeR/TmeR)
- Plausibilisierung: Herkunft, Verwendungszweck, Zahlungshintergründe
5Modul 5
Dokumentationspflicht
Lernen Sie die wesentlichen Anforderungen an eine rechtskonforme Dokumentation kennen. Erfahren Sie, wie Sie Ihre Abklärungen und Entscheidungen nachvollziehbar und FINMA-konform dokumentieren.
In diesem Modul lernen Sie:- Erstellung, Organisation und Aufbewahrung von Dokumenten
- 10-jährige Aufbewahrungspflicht nach GwG
- Transparenz für FINMA-Prüfungen (Null-Toleranz)
- Zugänglichkeit und Beschriftung für Drittparteien
6Modul 6
Digitale Vermögenswerte
Tauchen Sie ein in die Welt der digitalen Assets. Erfahren Sie, welche besonderen Herausforderungen Kryptowährungen und andere digitale Vermögenswerte für die Geldwäschereibekämpfung darstellen.
In diesem Modul lernen Sie:- Fiatgeld vs. Kryptowährungen (Bitcoin, Ethereum)
- Regulierte vs. nicht regulierte Exchanges
- Coin-Mixer und Verschleierungsmethoden
- Risikobewertung bei Krypto-Transaktionen
